Счет в Болгарии. Открытие гражданином России

Свежие новости о уведомлении:

vedomosti.ru/finance/news/34509651/rossiyan-mogut-nachat-shtrafovat-za-neuvedomlenie-fns-o

«Такой подход обусловлен тем, что операции по переводу денежных средств на собственные счета в иностранных банках в ряде случаев связаны с незаконным выводом за рубеж крупных денежных средств. При этом отчеты о движении денежных средств являются единственным инструментом контроля за законностью осуществляемых по счету валютных операций», — говорится в пояснительной записке.

Бред! А чем же тогда занимается валютный контроль в банках?

Я почему-то так и думал. Т. Е. Приходишь в банк, показываешь уведомление об открытии и можно спокойно продолжаешь перечислять деньги на этот счет! Ни одного закона нормально ни написать, ни исполнить...:-(

Совершенно - сапоги... Да если бы и спросили - я же не обязан его (уведомление) хранить вечно... Потерял - и все тут...

Итак - только что вернулся из налоговой. Заполнил заявление на закрытие счета, приложил сделанное собственноручно письмо (типа по мылу получил) из банка - типа что из-за того, что счет пуст и неактивен в течении более года - банк его закрывает. Письмо сделал на английском, прокатило на Ура. Все, теперь я с этой стороны перед налоговой чист. Кстати - сотрудник налоговой сказал, что физики обязаны будут подавать отчет о движении средств по заграничному счету раз в год - в ноябре. Слава Богу - я от этого отбоярился...

А обязательно из банка какие то бумажки представлять о закрытии? Можно ли ограничится просто заполнением заявления без каких либо дополнительных документов.

А обязательно из банка какие то бумажки представлять о закрытии? Можно ли ограничится просто заполнением заявления без каких либо дополнительных документов.

Знаешь основное правило бюрократии? "Чем больше бумаг, тем чище жо..."

Помогите, пожалуйста, по поводу открытия счета! Сижу в Болгарии, с планшета с инетом не очень. Прокредит банк, оказывается, не открывает счета иностранцам. Или это в конкретном отделении ошибаются? Какие еще банки открывают счета? Также нужно, чтобы был доступен полноценный интернет банкинг без электронно цифровой подписи. Спасибо!

... Недавно мужу позвонил якобы начальник службы безопасности банка, сказал что была попытка съема денег и он хочет узнать пин код его карточки! Муж сказал что подъедет и разберется сам, разумеется никто из банка не звонил, но что это было и откуда взяли его телефон?..

Название банка сообщите, пожалуйста.

Помогите, пожалуйста, по поводу открытия счета! Сижу в Болгарии, с планшета с инетом не очень. Прокредит банк, оказывается, не открывает счета иностранцам. Или это в конкретном отделении ошибаются? Какие еще банки открывают счета? Также нужно, чтобы был доступен полноценный интернет банкинг без электронно цифровой подписи. Спасибо!

FiBank http://www.fibank.bg/ открывает счета иностранцам, для выполнения операций через интернет банк нужен токен, стоит 28 левов (если не ошибаюсь).

Название банка сообщите, пожалуйста.

Простое отделение Сбербанка, да и счет пенсионный, никаких там больших денег не было, тем не менее, сам факт неприятный...

Простое отделение Сбербанка, да и счет пенсионный, никаких там больших денег не было, тем не менее, сам факт неприятный...

Либо сами оставили номер телефона в каком-нибудь магазине типа "Икеа" (или любом другом) для оформления какой-нибудь скидочной карты или еще какой "завлекалочки" , либо номер набрали просто наобум, справедливо полагая, что почти у каждого гражданина страны РФ имеется счет в Сбербанке...

Помогите, пожалуйста, по поводу открытия счета! Сижу в Болгарии, с планшета с инетом не очень. Прокредит банк, оказывается, не открывает счета иностранцам. Или это в конкретном отделении ошибаются? Какие еще банки открывают счета? Также нужно, чтобы был доступен полноценный интернет банкинг без электронно цифровой подписи. Спасибо!

ДСК-самый низкий курс по съёму в банкомате..., в отличии от других...

@СолОМон, а открывают иностранцам и что нужно для интернет банкирования? И каой лучше вклад выбрать, их там много

@СолОМон, а открывают иностранцам и что нужно для интернет банкирования? И каой лучше вклад выбрать, их там много

Открывал, когда приезжал по визе С, обычная расплащательна сметка, положил, снял, заплатил, подключают мобильный банк.... Уже обсуждали, разница например с ФиБанк-3 рубля..., с лева.

Либо сами оставили номер телефона в каком-нибудь магазине типа "Икеа" (или любом другом) для оформления какой-нибудь скидочной карты или еще какой "завлекалочки" , либо номер набрали просто наобум, справедливо полагая, что почти у каждого гражданина страны РФ имеется счет в Сбербанке...

А смысл, без карточки? Так можно набрать любые 4 цифры и они по теории вероятности могут быть чьим то пин кодом, но без карточки все равно денег не получишь... Мне так кажется.

А пенсию мужа я сразу снимаю теперь, пущай лучше в тумбочке лежит.

Немножечко информации по отчетам денежных средств

Правительство избрало путь определить порядок предоставления отчетов о движении денежных средств по зарубежным счетам физическими лицами в том же документе, который сейчас регламентирует предоставление отчетов о движении средств юридическими лицами. (Правила представления резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории РФ № 819 от 28.12.2005). Проект изменений предусматривает распространение на физических лиц-резидентов порядка представления резидентами налоговым органам по месту своей регистрации отчетов о движении денежных средств по зарубежным счетам.

Немножечко информации по отчетам денежных средств

И ещё немножечко о том, что нас ждёт:

Недавно мужу позвонил якобы начальник службы безопасности банка, сказал что была попытка съема денег и он хочет узнать пин код его карточки! Муж сказал что подъедет и разберется сам, разумеется никто из банка не звонил, но что это было и откуда взяли его телефон? Хакеры, мне кажется, сейчас взламывают все что угодно. А еще если не очень в этом разбираешься, страшновато оперировать крупными суммами.

Кто-то слил базу с номерами карточек, фио и телефоном. Из банка, из какого-нибудь магазина со скидочной программой, да мало ли откуда. Для снятия денег не хватает только пин-кода, вот его и пытаются выяснить. Вообщем-то стандартный развод, много раз описанный в инете. Ни один банк не будет спрашивать у клиента по телефону ни номер карточки, ни пин-код. В крайнем случае спросят последние 4 цифры номера (подозреваю, что первые 12 они и так могут вычислисть:-)).

И ещё немножечко о том, что нас ждёт:

Граждан России это вроде бы не касается?;-)

Кто-то слил базу с номерами карточек, фио и телефоном. Из банка, из какого-нибудь магазина со скидочной программой, да мало ли откуда. Для снятия денег не хватает только пин-кода, вот его и пытаются выяснить. Вообщем-то стандартный развод, много раз описанный в инете. Ни один банк не будет спрашивать у клиента по телефону ни номер карточки, ни пин-код. В крайнем случае спросят последние 4 цифры номера (подозреваю, что первые 12 они и так могут вычислисть ).

Если просили пин, то это совсем плохо, у них есть не просто номер карты, а ее копия, и они хотят снять деньги в банкомате. Надо сообщить в банк, перевыпустят карту.

Граждан России это вроде бы не касается?;-)

Касается, если счет за рубежом.

Банки всех стран ЕС будут обязаны автоматически отсылать клиентские данные налоговым властям той страны, гражданином которой является клиент (с)

К 2017 году увидим, надо ли этого бояться.

Касается, если счет за рубежом.

Банки всех стран ЕС будут обязаны автоматически отсылать клиентские данные налоговым властям той страны, гражданином которой является клиент (с)

Я понял так что это касается только стран ЕС, т. Е. Если банк в ЕС и клиент гражданин ЕС.

Если просили пин, то это совсем плохо, у них есть не просто номер карты, а ее копия, и они хотят снять деньги в банкомате. Надо сообщить в банк, перевыпустят карту.

Если у них копия карты, то пин не нужен, в любом терминале кроме банкомата можно совершить покупку. А вот для покупки в интернете или перевода денег с карты не нужна сама карта, а нужны только данные с нее и пин.

Я понял так что это касается только стран ЕС, т. Е. Если банк в ЕС и клиент гражданин ЕС.

А вот для покупки в интернете или перевода денег с карты не нужна сама карта, а нужны только данные с нее и пин.

При покупке в интернет ПИН не нужен - только номер карты, имя владельца, срок действии и трехзначный код на обрастной стороны! Т. Е. Если у вас есть фото кредитной карты можете покупать!

Если у них копия карты, то пин не нужен, в любом терминале кроме банкомата можно совершить покупку. А вот для покупки в интернете или перевода денег с карты не нужна сама карта, а нужны только данные с нее и пин.

Во-первых, покупку без пина опротестуют, поэтому сейчас почти везде нужен пин, а в интернете - смс с кодом. Во-вторых, для обычного магазина придется делать полиграфию на карте, это дорого. В-третьих, покупки им не нужны, нужны быстрые деньги.

У воров есть куча копий карт и данных владельцев, украденных тем или иным способом. Возиться с каждой, не имея пина, слишком долго и дорого.

Перевыпускать карту при малейшем подозрении все равно надо, опротестовывать платежи довольно геморройное занятие.

Ну вот в новостях пишут, что будут уведомлять власти страны откуда гражданин. Если это только в ЕС, то было бы здорово, но, похоже, это не так.

Ну вот давайте порассуждаем. Что значит уведомлять налоговую? Это ж не 20-ти футовый контейнер выписок прислать! Это должен быть согласованный формат данных в электронном виде. Самый простой вопрос - как идентифицировать человека? Должен быть какой-то уникальный идентификатор для каждого. Внутри ЕС реализовать такую процедуру просто, и номер у каждого есть, и формат обмена наверняка уже давно согласован. Теперь, скажем, присылают они данные на меня в Россию, да у меня в российских документах фамилия и имя в трех разных вариантах на латинице написана, а в налоговой вообще-то кириллица. Как определить к кому эти данные относятся. ИНН зарубежный банк не требует, да и перехал в другой район, у тебя ИНН сменился. Номер загран паспорта? Так его нет в налоговой, и многие имеют 2 загран паспорта. Короче автоматизировать обработку таких данных очень проблематично, а в ручную тупо не разобрать.

При покупке в интернет ПИН не нужен -

Да точно, это я пробычил, CVC2 нужен:-)

Короче автоматизировать обработку таких данных очень проблематично, а в ручную тупо не разобрать.

Во-первых, покупку без пина опротестуют, поэтому сейчас почти везде нужен пин,

Это вы глубоко заблуждаетесь.:-) Например в США, я не разу не вводил пин-код, только в банкомате. Опротестовать можно, если заметишь и вовремя опротестуешь, на это и рассчитано. Несколько лет назад в Москве на ВДНХ видел вывеску - снятие наличных с карты без пина-кода. Вообще такими разводами занимаются зеки, прямо из тюрьмы. Хакеры до такой фигни не опускаются, они все нужные данные берут из баз данных

Это вы глубоко заблуждаетесь. Например в США, я не разу не вводил пин-код, только в банкомате. Опротестовать можно, если заметишь и вовремя опротестуешь, на это и рассчитано. Несколько лет назад в Москве на ВДНХ видел вывеску - снятие наличных с карты без пина-кода. Вообще такими разводами занимаются зеки, прямо из тюрьмы. Хакеры до такой фигни не опускаются, они все нужные данные берут из баз данных

Вот только не надо Америку поминать, и про несколько лет назад Если бы так все просто было. Попробуйте сейчас взять чужую карту и обналичить без пин-кода. Именно обналичить, а не макароны купить, и не игрушку в интернете. С современными фотокамерами шансов уберечь данные карт нет, отсюда и повальное требование пина, и подтверждающие смс в интернете.

С современными фотокамерами шансов уберечь данные карт нет, отсюда и повальное требование пина, и подтверждающие смс в интернете.

Вы в этом уверены? Я - нет.

Недавно форумчанка жаловалась, что у нее успели снять 5000 лева (или евро, не помню точно), пока она успела договориться с банка о блокировки карта.

Вы в этом уверены? Я - нет.

Недавно форумчанка жаловалась, что у нее успели снять 5000 лева (или евро, не помню точно), пока она успела договориться с банка о блокировки карта.

Вы неправильно перевели мой текст. Я написал о том, что сейчас очень легко незаметно сфотографировать чужую карту.

С

Вы неправильно перевели мой текст. Я написал о том, что сейчас очень легко незаметно сфотографировать чужую карту.

Согласен, я неправильно понял вас. Но и без фотокамеры продавец в магазине видит ваши данные, а еще более опасно когда даете вашу карту официанту для оплачивания на удаленном ПОС терминала. Но предполагаю такие случаи редкие. Основные случаи кражи данных совершаются на банкоматах, установливая на них скимирующие устройства. Снятия данных на магнитной лентой карточки совершается очень легко, более сложно узнавания ПИН-кода, но преступники и этот проблем решают.