Счет в Болгарии. Открытие гражданином России

Какому именно резиденту? Для налогового НЕрезидента, но резидента валютного ответ "да". Правильно (спрашиваю без подкола)?

Совершенно без подкола отвечаю. Здесь речь о налоговом резиденте-нерезиденте не должна идти вобще. Неважно налоговый резидент или нерезидент он в этом случае. В случае со счетом.Абсолютно неважно. Это и путает людей. Вот о чем я всегда и говорю. Здесь мы рассматриваем понятие только валютного резиденства-нерезиденства. А налоговый резидент-нерезидент будем рассматривать в других случаях. Это вобще другая песня.

Здесь речь о налоговом резиденте-нерезиденте не должна идти вобще.

Вот теперь класс . Эту бы фразу да с самого начала Вашего ответа и моего вопроса бы не было . Кто ж тут по умолчанию знает про что должен, а про что не должен идти разговор, не все тут спецы . Ок, спасибо, оказывается, что я для себя правильно понимал изменения к закону .

Я хоть и не сторожил, но с банками имел дело;-) Если деньги не от торговли нароктой , то что-то все равно у вас есть - расходный ордер из банка, договор купли-продажи, таможенная декларация и пр. Просто покажите, если спросят. При этом никаких формулировок банк писать не будет, тем более что и не где

Ну и куча бабла это понятие растяжимое, я веду речь о суммах типа 30-70 тысяч. Что будет если вы принесете миллион, не знаю, если 10 тыс, то даже и заботится не о чем.

Ну и последнее - никто не запрещает раскидать большую сумму по разным банкам.

То есть таможенная декларация может служить подтверждением легальности средств? А на болгарский ее надо переводить? И договор-купли продажи? А то когда я открывала счет в банке, они так рассматривали мой загранпаспорт, что было видно, видят они такие документы не часто.

То есть таможенная декларация может служить подтверждением легальности средств? А на болгарский ее надо переводить? И договор-купли продажи? А то когда я открывала счет в банке, они так рассматривали мой загранпаспорт, что было видно, видят они такие документы не часто.

Ну а почему нет? Декларация подтверждает, что вы ввезли деньги легально. Договор купли-продажи то же подтверждает, что вы получили деньги легально. Ведь их интересует не само по себе откуда у вас деньги, а то что можно проследить легальность их попадания в Болгарию. Если вы их сняли в болгарском банке и у вас есть расходный кассовый ордер, это означает что банк уже должен был проверить легальность этих средств (если это положено по закону). То же с декларацией - легальность ввоза на совести таможни, они должны были ее проверить (опять же если это требуется по закону).

Декларация должна быть болгарская, договор то же. Иначе они ничего не подтверждают:-) Если сумма меньше 10 тыс евро, и вдруг (в чем я сомневаюсь) у вас спрашивают подтверждение легальности - расходный кассовый ордер из российского банка.

Насчет перевода, не надо ничего делать заранее, если все же спросят перевод, ну переведете...

Отвечаю на такие вопросы и думаю, а как человек собирается ввести кучу денег в Болгарию. И главное зачем вести их налом?:-)

Но при этом стали нарушителем законов. Что печально.

Честно говоря - эта сторона вопроса меня совершенно не заботит. Наше государство обкладывает своих граждан рогатками и заборами с такой скоростью, что тот факт, что хоть что-то мне удалось обойти меня совсем не печалит, а даже наоборот.

Ну а почему нет? Декларация подтверждает, что вы ввезли деньги легально. Договор купли-продажи то же подтверждает, что вы получили деньги легально. Ведь их интересует не само по себе откуда у вас деньги, а то что можно проследить легальность их попадания в Болгарию. Если вы их сняли в болгарском банке и у вас есть расходный кассовый ордер, это означает что банк уже должен был проверить легальность этих средств (если это положено по закону). То же с декларацией - легальность ввоза на совести таможни, они должны были ее проверить (опять же если это требуется по закону).

Декларация должна быть болгарская, договор то же. Иначе они ничего не подтверждают Если сумма меньше 10 тыс евро, и вдруг (в чем я сомневаюсь) у вас спрашивают подтверждение легальности - расходный кассовый ордер из российского банка.

Насчет перевода, не надо ничего делать заранее, если все же спросят перевод, ну переведете...

Отвечаю на такие вопросы и думаю, а как человек собирается ввести кучу денег в Болгарию. И главное зачем вести их налом?

Совсем недавно мы купили дом в Болгарии, я сама ездила на сделку, задекларировала, и спокойно все прошло. А какие еще варианты могут быть, карточка? А вдруг нельзя будет снять крупную сумму, будет выдавать банкомат по кусочку в 300левов, или банк в России заблокирует счет, при снятии крупной суммы, меня тоже этим пугали. Честно признаться я не очень в этих делах разбираюсь, поэтому и спрашиваю.

И главное зачем вести их налом?

Честно говоря - эта сторона вопроса меня совершенно не заботит. Наше государство обкладывает своих граждан рогатками и заборами с такой скоростью, что тот факт, что хоть что-то мне удалось обойти меня совсем не печалит, а даже наоборот.

Наверное потому, что не хочется делать перевод на счёт о котором надо уведомить налоговую. Наверное этот человек хочет открыть незаконный счёт и втихаря положить туда денег.

В 20 лет меня тоже совсем не заботило, а вот в 40 уже хочется всё делать законно. А меня обратно в 90-е возвращают.

Вы очень проницательны, я крупный наркоторговец и поставщик оружия, вот решила деньги отмыть в Болгарии.

Вы очень проницательны, я крупный наркоторговец и поставщик оружия, вот решила деньги отмыть в Болгарии.

Извините. Не удержалась. От смеха.

Совсем недавно мы купили дом в Болгарии, я сама ездила на сделку, задекларировала, и спокойно все прошло. А какие еще варианты могут быть, карточка? А вдруг нельзя будет снять крупную сумму, будет выдавать банкомат по кусочку в 300левов, или банк в России заблокирует счет, при снятии крупной суммы, меня тоже этим пугали. Честно признаться я не очень в этих делах разбираюсь, поэтому и спрашиваю.

Нет, я понимаю, ввозите официально, заполняете декларацию, тут и вопросов нет по внесению денег на счет. Хотя везти крупную сумму налом... Как-то не в духе времени:-), да и опасно... Имхо

Счет в Болгарии решает все проблемы.

Хотя можно рассчитаться банковским переводом прямо со своего счета в России, нужен лишь интернет банк и скан договора купли-продажи. Обойдется от 0,2 до 1% но не больше 200-300 евро.

Карточка конечно не вариант, слишком большие накладные расходы, да и лимиты не позволят.

Наверное потому, что не хочется делать перевод на счёт о котором надо уведомить налоговую. Наверное этот человек хочет открыть незаконный счёт и втихаря положить туда денег.

Да чего боятся этого уведомления, ну уведомил, главное что б дали деньги перегнать. А потом даже если не сможете уведомить о движении и закрытии - штраф копейки, да еще пусть возьмут его. Строгость российских законов компенсируется не обязательностью их выполнения. А то получается, как в том известном анекдоте времен СССР:

На собрании. Парторг - Завтра вторую бригаду будем вешать. Из зала - А веревку свою приносить или профсоюз выдаcт?

Нет, я понимаю, ввозите официально, заполняете декларацию, тут и вопросов нет по внесению денег на счет. Хотя везти крупную сумму налом... Как-то не в духе времени , да и опасно... Имхо

Счет в Болгарии решает все проблемы.

Хотя можно рассчитаться банковским переводом прямо со своего счета в России, нужен лишь интернет банк и скан договора купли-продажи. Обойдется от 0,2 до 1% но не больше 200-300 евро.

Карточка конечно не вариант, слишком большие накладные расходы, да и лимиты не позволят.

С моим умением разбираться во всех этих хитросплетениях мне даже 100евро будет страшно послать в "безбрежные просторы интернета", не я уж лучше по старинному, в ридикюльчике

Карточка конечно не вариант, слишком большие накладные расходы, да и лимиты не позволят.

А потом даже если не сможете уведомить о движении и закрытии - штраф копейки, да еще пусть возьмут его.

Я придерживаюсь логики — уведомил, надо соблюдать правила, не собираешься соблюдать — нечего и уведомлять. Меньше знают, проще жить.

Если подумать… существует Visa Gold/Gold MasterCard, лимит по которым 50 000/15 000 евро (месяц/день). А в российском Юникредите можно снимать в банкоматах группы без процентов.

Это лимиты банка-эмитетнта. Есть еще лимиты банка-владельца банкомата. Не знаю банкоматов, которые позволили бы снять за раз 15 тыс. Евро. Тем более в Болгарии. Если не ошибаюсь, обычно больше 400 лев за раз банкомат не дает. Некоторые дают 800, но это максимум. Тут есть еще и техническое ограничение банкомата - он не может выдать больше 40 купюр за раз (некоторые модели всего 20).

Я придерживаюсь логики — уведомил, надо соблюдать правила, не собираешься соблюдать — нечего и уведомлять. Меньше знают, проще жить.

Но не уведомил, не можешь перечислить деньги на этот счет из России. А вот теперь я его закрыл, а уведомить могу только лично, а мне не надо в Россию, или приехал через два месяца после закрытия... Все преступник!:-(Из России я бы теоретически мог послать уведомление заказным письмом с описью вложения и отбоярится при разборках (наверное:-). Есть в Болгарии такой вид письма? Думаю нет. Можно послать DHL, у них вроде есть такая услуга, но это будет стоить дороже, чем штраф за не предоставление.

А вот насчет "меньше знают - легче жить" согласен полностью:-)

Мне интересна реальная практика применения наказания за все эти уведомления-неуведомления. Есть кто-нибудь, кому припаяли штраф за не уведомление? Отзовитесь. Будем знать.

С моим умением разбираться во всех этих хитросплетениях мне даже 100евро будет страшно послать в "безбрежные просторы интернета", не я уж лучше по старинному, в ридикюльчике

Надо осваивать, у нас нет другого выхода:-) Нет там ничего сложного... И не только интернет-банк, но и сматрфоны, планшеты, электронные книги и т. Д. Иначе как с внуками будем общаться?:-)

Или кому вобще какой-нибудь запрос прислали по валютному счету. К кому то вопросы возникли в налоговой? Кому то письма страшные прислали. Я думаю это хорошая информация. Будем знать как выруливать.

Не знаю банкоматов, которые позволили бы снять за раз 15 тыс. Евро. Тем более в Болгарии. Если не ошибаюсь, обычно больше 400 лев за раз банкомат не дает. Некоторые дают 800, но это максимум.

Мне интересна реальная практика применения наказания за все эти уведомления-неуведомления. Есть кто-нибудь, кому припаяли штраф за не уведомление? Отзовитесь. Будем знать.

Нет таких. Потому что, если не уведомил об открытии, то как они узнают, что я открыл? Деньги я туда перечислить не могу. Проверить все валютные переводы за границу и сравнить с имеющимися уведомлениями не возможно, т. К. Уведомления лежат в конкретной инспекции. Если б это было не так, то банкам бы просто дали доступ к этой базе. Кстати, ходят слухи, что такую базу создают. Если я уведомил об открытии, но не уведомил о закрытии, то вообще ничего проверить не возможно, может у меня счет до сих пор открыт. Это то что на сегодняшний день. Т. Е. Наказать могут только за нарушение сроков уведомления, что и делается с большой охотой и по максимальному тарифу - 1500 р.

А вот с нового года будет интереснее. Уведомление об открытии есть, а отчета о движении или уведомления о закрытии нет, тут вроде можно сразу штрафовать. Но, подавать уведомление о движении должен только валютный резидент (поправьте. Если я не прав). А может, я открыл счет, уведомил и уехал навсегда. Как проверить? По базе погранцов? На каждого такого запрос подавать? Дороже обойдется, чем тот штраф... И получается, что закон есть, а механизма его выполнения и механизма контроля нет. Как его выполнять? Если только профсоюз веревку даст:-)

Как его выполнять?

Да, я знаю. 38 подходов к банкомату и 15000 у тебя в кармане.

Как всегда, выборочно. Крупных будут ловить за жабры кто неугоден, а мелких в случайном порядке для фона.

Да крупные используют совсем другие каналы для вывода денег. За несколько процентов все можно сделать легально и никакая налоговая не подкопается. Вот первый вариант, который пришел в голову - Страховой полис у заграничного страховщика, типа накопительного страхования жизни. Первый взнос можно установить любой, скажем 100 тыс. Копию полиса и инвойс в банк и переводи. Потом разрываешь полис и указываешь для возврата счет уже за рубежом. Ну какие-то денежки страховая возьмет за досрочный разрыв. Все.

Да крупные используют совсем другие каналы для вывода денег.

Оффшоры, фиктивные контракты, электронные валюты. Для нас, скромных ребят, — это всё получается очень дорого и трудно.

Тема плавно превращается в семинар - "Как обойти закон и шоб мне за это ничего не было"

Итак - только что вернулся из налоговой. Заполнил заявление на закрытие счета, приложил сделанное собственноручно письмо (типа по мылу получил) из банка - типа что из-за того, что счет пуст и неактивен в течении более года - банк его закрывает. Письмо сделал на английском, прокатило на Ура.

Вопрос на засыпку - А ваш экземпляр уведомления об открытии счета забрали?

Нет таких. Потому что, если не уведомил об открытии, то как они узнают, что я открыл? Деньги я туда перечислить не могу. Проверить все валютные переводы за границу и сравнить с имеющимися уведомлениями не возможно, т. К. Уведомления лежат в конкретной инспекции. Если б это было не так, то банкам бы просто дали доступ к этой базе. Кстати, ходят слухи, что такую базу создают. Если я уведомил об открытии, но не уведомил о закрытии, то вообще ничего проверить не возможно, может у меня счет до сих пор открыт. Это то что на сегодняшний день. Т. Е. Наказать могут только за нарушение сроков уведомления, что и делается с большой охотой и по максимальному тарифу - 1500 р.

А вот с нового года будет интереснее. Уведомление об открытии есть, а отчета о движении или уведомления о закрытии нет, тут вроде можно сразу штрафовать. Но, подавать уведомление о движении должен только валютный резидент (поправьте. Если я не прав). А может, я открыл счет, уведомил и уехал навсегда. Как проверить? По базе погранцов? На каждого такого запрос подавать? Дороже обойдется, чем тот штраф... И получается, что закон есть, а механизма его выполнения и механизма контроля нет. Как его выполнять? Если только профсоюз веревку даст

Воооот.. Ключевая фраза.. Механизма нет.. Так что не вижу смысла пока никому переживать. Подождем, что с отчетами будет. Их уже вводили не надолго между прочим. Потом опять отменили.

Заведут в каждой ФНС и ФМС по складу. В одном будут складывать бумажки с уведомлением о гражданстве, в другом -об открытых валютных счетах.

Надо осваивать, у нас нет другого выхода Нет там ничего сложного... И не только интернет-банк, но и сматрфоны, планшеты, электронные книги и т. Д. Иначе как с внуками будем общаться?

Все что Вы перечислили у меня давно имеется и активно пользуется, я вовсе не замшелая старушка и внуков у меня нет, просто наверно очень часто приходит информация о всяких махинациях в этой сфере. Недавно мужу позвонил якобы начальник службы безопасности банка, сказал что была попытка съема денег и он хочет узнать пин код его карточки! Муж сказал что подъедет и разберется сам, разумеется никто из банка не звонил, но что это было и откуда взяли его телефон? Хакеры, мне кажется, сейчас взламывают все что угодно. А еще если не очень в этом разбираешься, страшновато оперировать крупными суммами.

Все что Вы перечислили у меня давно имеется и активно пользуется, я вовсе не замшелая старушка и внуков у меня нет

Извините замшелого старичка, накосячил;-)

Хакеры, мне кажется, сейчас взламывают все что угодно. А еще если не очень в этом разбираешься, страшновато оперировать крупными суммами.

Межбанковский перевод существует наверное столько, сколько существуют банки, и то что он сейчас электронный ничего не меняет. Дали распоряжение перевести деньги, и банк должен перевести, и хакеры это его проблема. То что могут взломать ваш интерент-банк... Ну только если вы им поможете. Будете разбрасываться ключами и сретификатами. Но вы же этого делать не будете? Вот карточкой вашей попользоваться значительно проще, но и тут sms-уведомление поможет опротестовать платеж. ИМХО из редикюля нал проще вытащить:-)

Вопрос на засыпку - А ваш экземпляр уведомления об открытии счета забрали?

Даже вопроса про него не задали - так и лежит у меня в бумажнике...

Свежие новости о уведомлении:

vedomosti.ru/finance/news/34509651/rossiyan-mogut-nachat-shtrafovat-za-neuvedomlenie-fns-o

Хотят сделать как у должностных лиц (наверное так и сделают).

Штраф за неуведомление таким образом наверное будет 4000-5000 руб.

Штрафовать начнут с 2016-го.

Настоящую редакцию можно посмотреть тут: http://pravo.gov.ru/proxy/ips/?docbody=&prevDoc=102122825&backlink=1&&nd=102073985

(Просто набрать в поиске по странице «15.25»)

Даже вопроса про него не задали - так и лежит у меня в бумажнике...

Я почему-то так и думал.:-) Т. Е. Приходишь в банк, показываешь уведомление об открытии и можно спокойно продолжаешь перечислять деньги на этот счет! Ни одного закона нормально ни написать, ни исполнить...:-(

Я почему-то так и думал. Т. Е. Приходишь в банк, показываешь уведомление об открытии и можно спокойно продолжаешь перечислять деньги на этот счет! Ни одного закона нормально ни написать, ни исполнить...:-(

Я читала свеженькое письмо ФНС.. По поводу статусов налогового и валютного, о которых давеча рассуждали. Так они там прям написали. Никакой практики применения нет у них.