Счет в Болгарии. Открытие гражданином России

Ну чтож - значит - придется держать один счет с суммой, необходимой для предъявления в миграцию, а для жизни - реанимировать счет и карту OKPay...

Есть еще один путь - не ездить в Россию, тогда вы не валютный резидент и этот закон вас не касается. ИМХО это одна из целей данного закона :-)

Есть еще один путь - не ездить в Россию, тогда вы не валютный резидент и этот закон вас не касается. ИМХО это одна из целей данного закона

Рад бы в рай - да грехи не пущают... Не получится...

Есть еще один путь - не ездить в Россию, тогда вы не валютный резидент и этот закон вас не касается. ИМХО это одна из целей данного закона

Думаю - одна из целей данного закона - отлов и последующее "обезжиривание" людей, которые очень давно живут за границей. Поясню - мой друг живет в Америке уже лет 20. У него там семья, дети. Соответственно - счет (и не один) в банке. Но - при всем этом - он остается гражданином России (ему частенько приходится по работе мотаться в Россию). Вот он-то как раз и может серьезно "налипнуть" из-за этого закона. И таких людей очень много.

Думаю - одна из целей данного закона - отлов и последующее "обезжиривание" людей, которые очень давно живут за границей. Поясню - мой друг живет в Америке уже лет 20. У него там семья, дети. Соответственно - счет (и не один) в банке. Но - при всем этом - он остается гражданином России (ему частенько приходится по работе мотаться в Россию). Вот он-то как раз и может серьезно "налипнуть" из-за этого закона. И таких людей очень много.

А вот интересно, как технически можно обуть такого человека? Только если у него доходы в России. Ну даже если ему присудили штраф в размере его оборотов по счетам в США... как это штраф взять, если нет доходов в России? США пошлет с такими идиотскими требованиями подальше. Но, правда, с не уплаченным штрафом могут из России не выпустить... Обложили короче со всех сторон...

Думаю - одна из целей данного закона - отлов и последующее "обезжиривание" людей, которые очень давно живут за границей. Поясню - мой друг живет в Америке уже лет 20. У него там семья, дети. Соответственно - счет (и не один) в банке. Но - при всем этом - он остается гражданином России (ему частенько приходится по работе мотаться в Россию). Вот он-то как раз и может серьезно "налипнуть" из-за этого закона. И таких людей очень много.

Ну сдаст счета и делов-то. Оценить риски того и того и вперёд .

А вот интересно, как технически можно обуть такого человека? Только если у него доходы в России. Ну даже если ему присудили штраф в размере его оборотов по счетам в США... как это штраф взять, если нет доходов в России? США пошлет с такими идиотскими требованиями подальше. Но, правда, с не уплаченным штрафом могут из России не выпустить... Обложили короче со всех сторон...

Хорошо, если у такого человека второе гражданство имеется. Ну, накрылись поездки в Россию. А если просто ПМЖ? Которое как бы бессрочное, но с другой стороны, карта выдается на срок действия загранпаспорта. И вот, пришла пора карту менять - срок действия паспорта истекает. Обращаешься в консульство свое по по поводу замены, а тебе - хрена, а не новый паспорт... Долги загасите сначала, да и вообще, дело на вас на родине заведено уж... Приплыли.

А вот интересно, как технически можно обуть такого человека? Только если у него доходы в России. Ну даже если ему присудили штраф в размере его оборотов по счетам в США... как это штраф взять, если нет доходов в России? США пошлет с такими идиотскими требованиями подальше. Но, правда, с не уплаченным штрафом могут из России не выпустить... Обложили короче со всех сторон...

Лехко... При очередном (после того, как его "вычислят") въезде (или - скорее всего - при выезде) - его вежливо тормозят и говорят - "дружище - по данным наших налоговиков - ты должОн заплатить в наш бюджет столько-то килотонн бакинских. Иначе - турма...

Ну сдаст счета и делов-то. Оценить риски того и того и вперёд .

Если заработает описанная система (в чем лично я сильно сомневаюсь) - то счета с оборотами и остатками сдадут американцы. А наши уже посчитают - сколько парню ввалить за несдачу отчета и прочие прегрешения...

Хорошо, если у такого человека второе гражданство имеется. Ну, накрылись поездки в Россию. А если просто ПМЖ? Которое как бы бессрочное, но с другой стороны, карта выдается на срок действия загранпаспорта. И вот, пришла пора карту менять - срок действия паспорта истекает. Обращаешься в консульство свое по по поводу замены, а тебе - хрена, а не новый паспорт... Долги загасите сначала, да и вообще, дело на вас на родине заведено уж... Приплыли.

У данного человека - Гринкард, он уже давно может получить гражданство, но - из-за необходимости поездок в Россию не делает этого. Теперь, возможно, пересмотрит свой взгляд на это.

У данного человека - Гринкард, он уже давно может получить гражданство, но - из-за необходимости поездок в Россию не делает этого. Теперь, возможно, пересмотрит свой взгляд на это.

Ну, стало быть к российскому паспорту привязка есть. Не гуд. А не понятно только, почему не получить американское гражданство? Американцы не заставляют при этом от российского отказываться. Есть у меня друзья в Америке с двумя паспортами. В Болгарию едет по Американскому, в Россию пр Российскому. Без никаких проблемм.

Хорошо, если у такого человека второе гражданство имеется. Ну, накрылись поездки в Россию. А если просто ПМЖ? Которое как бы бессрочное, но с другой стороны, карта выдается на срок действия загранпаспорта. И вот, пришла пора карту менять - срок действия паспорта истекает. Обращаешься в консульство свое по по поводу замены, а тебе - хрена, а не новый паспорт... Долги загасите сначала, да и вообще, дело на вас на родине заведено уж... Приплыли.

А что есть прецеденты? Не выдача паспорта своему гражданину... Это как-то уж совсем беспредел.

Ну, стало быть к российскому паспорту привязка есть. Не гуд. А не понятно только, почему не получить американское гражданство? Американцы не заставляют при этом от российского отказываться. Есть у меня друзья в Америке с двумя паспортами. В Болгарию едет по Американскому, в Россию пр Российскому. Без никаких проблемм.

Да держат два паспорта, потому что нашим, получившим гражданство США, визы российские не дают.

Ну сдаст счета и делов-то. Оценить риски того и того и вперёд .

Технически как? Я не резидент, у меня куча счетов, естественно никакие уведомления не подавал. Теперь мне потребовалось приехать в Россию, посылаю уведомления об открытии - автоматически штрафы за несвоевременное уведомление (не позднее месяца с открытия) по каждому счету. Т. Е. Ты еще не в России, еще не резидент, но уже должен бюджету.

А что есть прецеденты? Не выдача паспорта своему гражданину... это как-то уж совсем беспредел.

Про прецеденты не слыхал, но вполне вероятно. Гражданства-то ведь не лишают. Выдадут справку для возможности возвращения на Родину, а там разбирайся. Если на находящегося в России какое-то дело заведут (уголовное, административное), то совсем не факт, что новый загран выдадут. Тогда в консульстве за пределами страны уж тем более. Поставят в базе ФМС какую-нить галочку "не достоин", и все дела. Все логично.

А вот интересно, как технически можно обуть такого человека? Только если у него доходы в России. Ну даже если ему присудили штраф в размере его оборотов по счетам в США... как это штраф взять, если нет доходов в России? США пошлет с такими идиотскими требованиями подальше. Но, правда, с не уплаченным штрафом могут из России не выпустить... Обложили короче со всех сторон...

IMHO... "США" НЕ пошлет а сострижет штраф в свою пользу по максимуму используя любой повод если можно состричь... а потом еще США поможет состричь и РФ... любая возможность пополнить бюджет США - будет использована...

одна из целей данного закона - отлов и последующее "обезжиривание" людей, которые очень давно живут за границей

... то есть ,- это очередная "подножка" ВНЖистам и ПМЖистам в их и так не лёгкой судьбе

Инфа, может быть кому-то будет полезно.

Если есть личный кабинет на сайте налоговой, то можно получить сертификат ключа проверки электронной подписи удаленно, т. е. без посещения налоговой. Наличие сертификата позволяет отправлять электронные документы в налоговую. В частности отчет о движении средств на счете, уведомление о закрытии счета и т. д.

Для уведомления через личный кабинет не требуются подтверждающие документы (выписка, договор). Но теоретически их могут попросить предоставить (оно надо это кому-то!) дополнительно.

В отчете о движении всего четыре цифры - входящий, приход, расход, исходящий.

Если вы уведомляете о закрытии счета, то сразу надо отчитаться и о движении по нему, не ждать конца года.

Если вы закрыли счет в 2015 году, то уведомлять о движении по нему не надо. Но если вы не уведомили о закрытии, то штраф.

http://money.rbc.ru/news/573b64499a7947c95a528d6d

От РБК неплохая статья. Стоит ли уведомлять и риски все возможные.

При открытии счета стали требовать российский ИНН :-(

требовать российский ИНН

... даже при наличии ЛК ?!

... даже при наличии ЛК ?!

что такое ЛК ? у меня нет ВНЖ-ПМЖ. С меня попросили Булстат и ИНН. Пока думаю

что такое ЛК ? у меня нет ВНЖ-ПМЖ. С меня попросили Булстат и ИНН. Пока думаю

А если нет ЛК - о каком Булстате может идти речь?

А если нет ЛК - о каком Булстате может идти речь?

Булстат присваевается владельцу недвижимости. ЛК не при чем.

Булстат присваевается владельцу недвижимости. ЛК не при чем.

Понял, спасибо. А на кой банку твой номер Булстат? И - что это за банк?

Понял, спасибо. А на кой банку твой номер Булстат? И - что это за банк?

Зы! У меня булстат не просили, а ИНН - да.

Налоговые проблемы

Прежде всего придется заплатить налоги. НДФЛ по ставке 13% облагаются любые доходы по банковским счетам за границей: это и купонный доход, и рента от сдачи зарубежной недвижимости в аренду, и продажа ценных бумаг через управляющую компанию. Также с начала 2016 года налогом на доходы облагаются проценты по вкладам в иностранном банке, напоминает Захаров из Paragon Advice Group.

Декларационная компания 2015 года закончилась 30 апреля. Михальчук говорит, что отчитываться о доходах, полученных в том числе на иностранные счета, надо было по форме 3-НДФЛ. Неуплата или неполная уплата налогов по статье 122 НК означает штраф от 20 до 40% от их суммы.

У валютных резидентов большие ограничения на использование иностранных счетов. На них разрешено переводить средства из других банков (в том числе российских), зачислять проценты по вкладу, вносить наличные и получать прибыль от конвертации средств.

Все эти нормы перечислены в 12-й статье закона о валютном регулировании. Кроме того, на эти счета можно зачислять зарплату, командировочные, социальные выплаты — пенсии, стипендии, пособия. А вот получать гранты на них нельзя, уточнял в конце 2015 года Минфин. Это нарушение валютного законодательства.

В странах, которые входят в ОЭСР и ФАТФ, дополнительно можно зачислять на иностранные счета займы и кредиты в валюте, доход от сдачи жилья в аренду, купонный доход по ценным бумагам, а также доход от доверительного управления вашими средствами (если ими управляет нерезидент России). Например, популярные у россиян Болгария, Черногория и Кипр ни в ФАТФ, ни в ОЭСР не входят.

Все операции, не входящие в этот список, — запрещены, иначе вам грозит штраф, рассказывает партнер UFG Wealth Management Дмитрий Кленов. Партнер Paragon Advice Group Александр Захаров уточняет, что штраф может составить от 75 до 100% суммы запрещенной операции. То же говорится и в статье 12.25 Кодекса об административных правонарушениях.

Подробнее на РБК:

http://money.rbc.ru/news/573b64499a7947c95a528d6d

Подробнее на РБК:

http://money.rbc.ru/news/573b64499a7947c95a528d6d

Зы! У меня булстат не просили, а ИНН - да.

В 13-м годе открывал счет в ДСК - ничего не просили. Только паспорт - я в тот момент в Болгарии был по тур. визе

В 13-м годе открывал счет в ДСК - ничего не просили. Только паспорт - я в тот момент в Болгарии был по тур. визе

На кой - не знаю. iabank.bg/bg/contacts/branches#type=office&city=all

Вот и первая ласточка, и как всегда комом

http://money.rbc.ru/news/574344c09a7947524520fcf3

Вот и первая ласточка, и как всегда комом

http://money.rbc.ru/news/574344c09a7947524520fcf3

1000 человек всего "засветились" ...)

Вот и первая ласточка, и как всегда комом

http://money.rbc.ru/news/574344c09a7947524520fcf3

Уведомления всякого рода, даже официальные письма ФНС носят рекомендательный, ознакомительный характер. А действовать надо согласно буквы закона.

Кстати, согласно буквы закона (валютного,разумеется) контролирующие органы в любой момент могут затребовать подтверждающие документы. Статья такая есть. И в течение 7 дней вы должны их предоставить.

Уведомления всякого рода, даже официальные письма ФНС носят рекомендательный, ознакомительный характер. А действовать надо согласно буквы закона.

Кстати, согласно буквы закона (валютного,разумеется) контролирующие органы в любой момент могут затребовать подтверждающие документы. Статья такая есть. И в течение 7 дней вы должны их предоставить.

1. В РФ уведомления носят исполнительный характер, вы как консультант должны это понимать

2. Значит сами сотрудники фнс не знают закон, (см их комментарии).

1. В РФ уведомления носят исполнительный характер, вы как консультант должны это понимать

2. Значит сами сотрудники фнс не знают закон, (см их комментарии).

Нет. Как раз, я понимаю, как работники ФНС работают. Они особо не размышляют. У них инструкции) Строка 120 должна совпадать со строкой 150, потому что так написано для них в инструкции. А я практик. И я знаю, почему эти строки не совпадают и отписываюсь от них. По большому счету, вы прекрасно понимаете, что, чем лучше ты знаешь закон, тем увереннее ты себя чувствуешь с контролирующими органами.

Нет. Как раз, я понимаю, как работники ФНС работают. Они особо не размышляют. У них инструкции) Строка 120 должна совпадать со строкой 150, потому что так написано для них в инструкции. А я практик. И я знаю, почему эти строки не совпадают и отписываюсь от них. По большому счету, вы прекрасно понимаете, что, чем лучше ты знаешь закон, тем увереннее ты себя чувствуешь с контролирующими органами.

Вы можете сколько угодно знать закон, не панацея.

Но пока (может, через столетия) рулит не закон, об этом Председатель верховного суда говорил намедни.