Перейти к публикации

Опыт открытия счетов в болгарских банках в 2024

raf00
  • · 2 минуты на чтение

Поделюсь своим опытом открытия счетов в болгарских банках в 2024. В Болгарии живу 10 лет, текущий статус: "разрешение за постоянно пребиваване".

1.jpg

Работаю по трудовому договору с болгарской компанией.

После того, как мне Unicredit Bulbank в прошлом году внезапно заморозил счет (это уже второй раз за последние 5 лет), озадачился открытием счета в другом банке.

Обратился одновременно в несколько банков поблизости, результат такой:

Отказали: Postbank, TDI bank

Одобрили: ДСК, БАКБ, Алианц, ОББ

БАКБ взял таксу за рассмотрение (кажется 100 лв), остальные без таксы.

Сроки рассмотрения : от 1 недели до 1 месяца (Postbank, ОББ).

В Алианц настойчиво предлагали купить у них один из инвестиционных продуктов страхования, отказался.

Во всех случаях пришлось предоставить российский ИНН, без него не принимали заявление.

Это несмотря на то, что я предоставлял им "Удостоверение за местно лице" из НАП, и заявления, что плачу налоги только в Болгарии.

В 2 случаях также потребовали адрес в РФ, хотя я там уже 10 лет не живу и недвижимости там у меня нет.

Предоставил им адрес последнего места жительства.

Выводы:

1. Лучше подаваться в крупных городах. В маленьких городках могут сходу отказать, даже без рассмотрения: "мы гражданам России и Украины счета не открываем" (ДСК). Да и в целом, в крупных отделениях более дружелюбно смотрят на чужденцов с РПП, а в мелких у клерков сразу как-то неприятно меняется выражение лица, когда они видят карточку РПП.

2. Лучше максимально идти им навстречу и предоставить им все сведения, которые они просят. Если пытаться настаивать и не предоставлять ИНН или адрес в России, больше шансов что откажут. Даже если не откажут сразу, все равно потом после одобрения попросят ИНН и адрес, потому что в их системе это обязательные поля.

3. В половине банков не знают разницы между "разрешение за продолжително пребиваване" и "разрешение за постоянно пребиване". За редкими исключениями, в большинстве банков считают, что в последнем указан ЛНЧ, а не ЕГН, поэтому сами присваивают какой-то внутренний ЕГН.

4. В тех банках, где в результате получил отказ, требовали заполнить максимально подробную анкету на 10 страницах по всем источникам доходов, нынешним и прежним, с указанием всех реквизитов, сумм и т. п., а также максимально подробно все планируемые действия со счетом (переводы, снятия в банкоматах, как часто планирую делать, в каких объемах в месяц, и т. П). Если такое просят заполнять или задают такие подробные вопросы, то большой шанс, что в результате откажут.

5. Больше шансов получить одобрение, если на счет планируется зачисление зарплаты по трудовому договору.

6. Больше шансов получить одобрение, если при первом контакте запросить открытие только "расплащателна сметка" в левах. Валютные счета и депозиты хуже одобряют.

В ОББ в заявлении указал, что хочу открыть второй счет в USD, после рассмотрения ответили, что могут только в левах.

После получения принципиального одобрения на деловые отношения и регистрации в их системе, дальше можно пытаться открыть второй счет в валюте.

  • Нравится 6
  • 27
  • 1 610

27 комментариев

crazychild87
Anastasia, Москва - Варна

У меня заблокировали счет в Райфайзен-обб-кбс (не знаю как правильно сейчас, трижды название меняли))), после муторных звонков, заполнения гор анкет (из серии что клятвенно обещаю не отправлять деньги в Рф, Украину и Беларусь), хождения в офис, счет разблокировали. Но на это у них ушло почти 3! Месяца. Но когда уже собиралась искать новый банк, позвонили и обрадовали- пользуйтесь. Но все это крайне неприятно конечно. Однако, разблокировали полностью, даже не нужно просить разрешение на пополнение счета, всё можно делать через банкомат

Olga Nicole

"В Болгарии живу 10 лет, текущий статус: "разрешение за постоянно пребиваване". - по хорошему завидую: уже есть возможность податься на болгарское гражданство и после его получения прекратятся все эти сложности.

raf00

@crazychild87 мне Unicredit Bulbank тоже разблокировал, но с огромными ограничениями. Любые расходные операции запрещены, кроме снятия средств через банкомат. Даже оплатить бытовые счета не могу.

И даже на такую разблокировку потребовалось 3 личных посещения офиса и заполнение кучи анкет.

@Olga Nicole В теории да, на практике еще 1-1.5 года ждать одобрения гражданства с момента подачи. И потом еще согласно требованиям для получения болгарского гражданства необходимо будет выйти из текущего гражданства, это еще полгода минимум.

Танайка
7 часов назад, Olga Nicole сказал:

По хорошему завидую:

В чем завидовать? Подаёте, отказываетесь от имеющегося и.... Вы гражданин БГ. Правда не всем его одобряют. И не факт что не отменят в дальнейшем. В свете событий на сегодня, по моему мнению, бедному человеку все эти "метания" не дёшево стоят. Повторю - ИМХО

raf00
52 минуты назад, Танайка сказал:

И не факт что не отменят в дальнейшем

Тоже есть такие сомнения.

Когда-то и ПМЖ считался "почти равным гражданству за исключением возможности голосования".

А теперь и ЕГН наш им не ЕГН, и счета открыть проблематично, оплатить платежи в бюджет через epay, используя карту ПМЖ в качестве идентификационного документа, нельзя, много ограничений.

Танайка
56 минут назад, raf00 сказал:

Теперь и ЕГН наш им не ЕГН, и счета

Точно

Дождь
1 час назад, raf00 сказал:

А теперь и ЕГН наш им не ЕГН, и счета открыть проблематично, оплатить платежи в бюджет через epay, используя карту ПМЖ в качестве идентификационного документа, нельзя, много ограничений.

Это касается всех у кого ПМЖ или у кого гражданство определенных стран (ы)?

raf00
54 минуты назад, Дождь сказал:

Всех у кого ПМЖ

Всех, но гражданам стран ЕС попроще

Дождь
5 минут назад, raf00 сказал:

Всех

А что произошло раз так изменилось отношение к ПМЖ? Или оно всегда таким было?

raf00
8 минут назад, Дождь сказал:

А что произошло раз так изменилось отношение к ПМЖ? Или оно всегда таким было?

Предлагаю перейти в тему про ПП , здесь все-таки больше про банки.

Din
2 часа назад, raf00 сказал:

Карту ПМЖ в качестве идентификационного документа

А она никогда и не была в этом качестве. Для этого у вас есть паспорт.

Olga Nicole
12 часов назад, Танайка сказал:

И не факт что не отменят в дальнейшем.

На каком основании? Если по натурализации и других гражданств больше нет? Если живешь в Болгарии и связей с гражданством рождения уже никаких? В законе все основания для лишения болгарского гражданства перечислены.

Танайка
8 часов назад, Olga Nicole сказал:

На каком основании?

Найдут, если пожелают. На сегодня меняется то что казалась невозможным. Дано да не стане.....

IGuruI

Хотел бы добавить к данной статье основываясь на собственном опыте... Если у вас еще нет официального статуса ПМЖ или ВНЖ, то вы навряд ли сможете открыть счет в указанных банках кроме как БАКБ. Но попытать счастье всегда можно)

raf00
16.03.2024 в 10:06, Танайка сказал:

И не факт что не отменят в дальнейшем

Отменить скорее всего не отменят. Но могут сделать два сорта гражданств - гражданство по натурализации бывших граждан определенных стран, и все остальные. Это разделение можно сделать, например, в зависимости от страны рождения в паспорте. У первых будет меньше прав, чем у вторых. Неофициально, конечно, по закону-то все будут равны.

Skorpion_BG
Анатолий Гоцов
22 минуты назад, raf00 сказал:

Но могут сделать два сорта гражданств - гражданство по натурализации бывших граждан определенных стран, и все остальные. Это разделение можно сделать, например, в зависимости от страны рождения в паспорте. У первых будет меньше прав, чем у вторых. Неофициально, конечно, по закону-то все будут равны.

Вы шутите?:eek:

Olga Nicole
2 часа назад, Skorpion_BG сказал:

Вы шутите?:eek:

Нет, они не шутят. Это впиталось на клеточном уровне. Девушку можно вывезти из (совка) деревни, а деревню из девушки - нет (с). Увы.

raf00
7 часов назад, Olga Nicole сказал:

Нет, они не шутят

То есть страхи абсолютно беспочвенны?

Как тогда объясните ущемление банками прав людей в статусе ПМЖ в последние 5 лет?

Раньше такого не было.

Skorpion_BG
Анатолий Гоцов
59 минут назад, raf00 сказал:

То есть страхи абсолютно беспочвенны?

Абсолютно беспочвенны!

1 час назад, raf00 сказал:

Как тогда объясните ущемление банками прав людей в статусе ПМЖ в последние 5 лет?

Из за вот этого закона:

https://lex.bg/bg/laws/ldoc/2137182924

Объяснения:

https://economix.bg/zmip-osa-dans

1 час назад, raf00 сказал:

Раньше такого не было.

Да, раньше не было. ЕС ужесточил меры в банковском секторе. Сейчас открыть счет в любой стране ЕС стало намного сложнее. Особенно для неграждан ЕС.

raf00
23 минуты назад, Skorpion_BG сказал:

Да, раньше не было.

Спасибо за ссылки.

1. Да, согласен, все так, на данный момент. Но у меня нет уверенности, что на этом ужесточения остановятся, и через некоторое время ЕС еще сильнее не ужесточит меры и не примет такие же поправки для бывших граждан высокорисковых стран.

Не думаю что до 2014 года кто-то мог предсказать и текущие ужесточения.

Просматривается общий тренд на ступенчатое ужесточение правил, как миграционных, так и финансовых. И не только в Болгарии.

Можно привести массу примеров в подтверждение этого.

2. Ущемление прав ведь не только в затруднении открытия счетов.

Есть и вовсе неправовые аспекты, такие как требования обязательного предоставления ИНН для налоговых нерезидентов.

P.S. Мне кажется, дискуссия зашла в глубокий оффтопик.

Если есть желание, лучше продолжить в ЛС, а тут предлагаю на этом закончить и, модераторы, можно почистить тему.

Klats

В банке ДСК откроют счет россиянину с ВНЖ? Карту выдадут?

raf00

@Klats С ПМЖ открыли, выдали.

Учитывая то, что они не особенно отличают ВНЖ от ПМЖ, думаю откроют.

Anem1

@raf00

Очень отличают! У ВНЖ нет ЕГН, а у ПМЖ есть!
Но открыть могут, а могут не открыть…

О-ля-ля
Ольга, Балашиха
22 минуты назад, raf00 сказал:

Отличают

Всё они отличают, на срок действия карты смотрят и соответственно реагируют. Хотя, может сработать болгарский " эффект окна".

nn8259

Для визы D, пока не имея ВНЖ, получается, самый надежный вариант открытия счета - это БАКБ?




Please sign in or register to post a comment.

27
1,6k
  • Нравится 6

Войти

У вас нет аккаунта? Регистрация

  • Не рекомендуется на общедоступных компьютерах
  • Забыли пароль?

  • Создать...