Ввоз в Болгарию крупной суммы денег

Здравствуйте, собираюсь покупать недвижимость в Болгарии. Везу сумму более 10 тыс евро. Подскажите пожалуйста, если я задекларирую деньги и пойду через красный коридор в России и Болгарии, то какие будут последствия и какие документы необходимы для провоза денег? Должна ли я буду предоставить таможне что-то на обратном пути в Болгарии и России? Спасибо большое за любую информацию 🌹🌹🌹

Только что, Mammamia сказал:

Какие документы необходимы для провоза денег?

При въезде в Болгарию только декларация.

1 минуту назад, Mammamia сказал:

Должна ли я буду предоставить таможне что-то на обратном пути в Болгарии и России?

Если не потратили, то обратно можно вывести деньги тоже с этой декларации.

Спасибо Вам огромное!

А если потрачу все деньги, то не нужно болгарской таможне ничего предоставить? В интернете некоторые пишут про какую-то справку из НАП...

10 минут назад, Mammamia сказал:

А если потрачу все деньги, то не нужно болгарской таможне ничего предоставить?

Если едете обратно? Нет, не нужно ничего.

Спасибо Вам большое 🌞 🌹

13 часов назад, Mammamia сказал:

Спасибо большое за любую информацию

Имейте ввиду что при сделках уплачивание суммы больше 10 000лв. В наличности запрещено. Таким образом вам будет нужно или открыть собственый счет или внести денег по счету продавца при сделке. В обоих случаен банк наверно потребует декларировать происхождение денег, если они превышают 30 т. Лева, а возможно и копие вашей таможной деклярации, если вы декларируте как источник происхождения из другой стране.

Нотариус, кстати, тоже может потребовать копие такой деклярации.

3 часа назад, Miky сказал:

Имейте ввиду что при сделках уплачивание суммы больше 10 000лв. В наличности

Спасибо Вам большое ❤

Мы собираемся по приезду сразу открыть счёт и положить на него деньги. Про декларацию не знала - обязательно сохраню копию. Спасибо! Также везу с собой документы из России, подтверждающие легальное происхождение денег - нотариальный договор продажи недвижимости в России мной и мужем. Если понадобится, то переведу его в Болгарии на болгарский язык.

Извините пожалуйста, Вы не юрист? Не оказываете юридических услуг?

1 час назад, Mammamia сказал:

Извините пожалуйста, Вы не юрист?

Нет, не юрист.

10 часов назад, Mammamia сказал:

Мы собираемся по приезду сразу открыть счёт и положить на него деньги

Банковский перевод будет дешевле, проще, безопаснее, и вызовет меньше вопросов у банка.

Особенно выгодно это будет в комбинации российского банка Тинькофф и болгарского банка Тексим.
Тинькофф за исходящий перевод берет 15 евро, а Тексим за входящий - 3 евро. Независимо от суммы перевода.

3 часа назад, Peter23 сказал:

Тексим за входящий - 3 евро. Независимо от суммы перевода

ОББ за входящий не берёт ничего. Правда, кто-то по пути откусывает 3 лева независимо от суммы перевода.

@Peter23

А куда придут деньги в Тексим, если у людей нет счёта?

12 часов назад, Gorynich сказал:

ОББ за входящий не берёт ничего

Это не так.
Уточню, что я веду речь о случае прихода валюты НЕ из Болгарии и НЕ из ЕС/ЕЭЗ, т. е. не про типовые банковские переводы.
В ОББ эта комиссия составляет 0.1% (а комиссия за внос наличных через кассу 0.2%).

3 часа назад, Anem1 сказал:

А куда придут деньги в Тексим, если у людей нет счёта?

Очевидно, что счет нужно открыть.

-----

Лайфхак: переводы между близкими родственниками (супруги, дети, родители) не подлежат российскому валютному контролю.

В России открываем счет на одного супруга, в Болгарии на другого и спокойно переводим. В случае с банком Тинькофф никаких походов по офисам не требуется, все можно сделать непосредственно из Болгарии. Из документов понадобится только свидетельство о браке или рождении.

1 час назад, Peter23 сказал:

В Болгарии на другого и спокойно переводим

А подтверждение уведомления об открытии счета второму супругу из налоговой не нужно при переводе ему денег?

18 минут назад, Sveti Nikola сказал:

Уведомления об открытии счета второму супругу из налоговой не нужно

Нет. Оно нужно только при переводе на собственный счет.

1 час назад, Peter23 сказал:

Это не так.
Уточню, что я веду речь о случае прихода валюты НЕ из Болгарии и НЕ из ЕС/ЕЭЗ

Это не так.

Я имел в виду именно приход валюты НЕ из Болгарии и НЕ из ЕС/ЕЭЗ, и не из РФ. Делал 2 тестовых перевода в левах: 1-й - 20 лева, 2-й - 200 лева. В первом случае на счёт в ОББ упало 17 лева, второй - 197 лева. Никаких доп транзакций отмечено не было. Но перевод был через сторонний банк. Отсюда я делаю вывод, что 3 лева откусил именно банк-посредник. Поэтому я настаиваю, что ОББ не берет комиссию за поступление на счёт посредством wire transfer.

За внос наличных через кассу (делал несколько раз) взяли каждый раз по 1 лева независимо от суммы взноса.

Филиал ОББ в Велико Тырново.

7 минут назад, Gorynich сказал:

Поэтому я настаиваю, что ОББ не берет комиссию за поступление на счёт посредством wire transfer.

Возможно, это только в случае перевода в левах.

4 минуты назад, Gorynich сказал:

Возможно, это только в случае перевода в левах.

Да, так и написано в тарифе - "Входящи преводи в чуждестранна валута".

А еще я привожу условия только для крупных сумм. Переводы до 200 лв бесплатны, а внесение наличных до 3000 лв стоит 1 лв, только это не имеет отношения к теме.

В целом на данный момент условия по крупным суммам в ОББ такие:

- за входящий перевод в валюте из стран НЕ ЕС/ЕЭЗ - комиссия 0.1%

- за внесение наличных комиссия 0.2%

24 минуты назад, Peter23 сказал:

За входящий перевод в валюте из стран НЕ ЕС/ЕЭЗ - комиссия 0.1%

Уточнение. Для перевода в аалюте, отличной от евро. В некоторых банках (в моем, например) есть возможность переводить в левах. И в этом случае комиссии НЕТ.

9 минут назад, Gorynich сказал:

Отличной от евро

Отличной от лева. Я этот смысл заложил в слово "валюта". Спасибо за уточнение.

Спасибо большое за ценную информацию ⚘ ⚘ ⚘ ⚘ ⚘

21 минуту назад, Mammamia сказал:

Спасибо большое за ценную информацию

Пожалуйста, отпишитесь потом, как прошла перевозка большой суммы денег. Многим это интересно. Спасибо!

Здравствуйте! Большое спасибо всем, кто ответил. Решили перевозить деньги наличными, так как начитались информации из разных источников и уточнили в своём российском банке, что банковские счета в Болгарии обязательно нужно открывать, только взяв предварительное разрешение у налоговой РФ - иначе наши средства (крупную сумму) из российского банка на болгарский счёт перевести будет невозможно. Нам это подтвердили в банках Тинькофф и Сбербанке. Сделка по покупке недвижимости в Болгарии у нас должна была состояться скоро, поэтому на эти все "танцы с бубнами" не было времени.

Не буду настаивать на правильности своего решения, но у нас такая информация от прямого общения с менеджерами банков, где у нас открыты счета. С их слов, если муж не гражданин РФ, то на его счёт отправить крупную сумму можно, но если оба россияне, то нужно все равно открывать счёт только с разрешения налоговой РФ. Может это правило только в Сбере и Тинькофф моего региона - я не знаю, не буду говорить про все банки...

Вывезли деньги совершенно без проблем. Мы ехали с мужем через Москву. Естественно в Москве декларировать ничего не надо, так как внутри страны можно возить любые суммы. При вылете из Москвы в Болгарию сразу вдвоём с мужем пошли через красный коридор. Сразу начали спрашивать таможенника как лучше записывать сумму - завалили его глупыми вопросами. Но по мне в таких ситуациях лучше не импровизировать. Нам сказали, что все лучше оформить на 1 человека - дали по 2 экземпляра бланков, объяснили как заполнить. Один экземпляр - объяснение для каких целей везём средства. Сказали, что нужно указать всю перевозимую сумму точно: мы записали даже 40 лев, которые остались с прошлой поездки и 5 тысяч рублей😊 Решили, что лучше указать все точно, раз требуют, чтобы не было повода до нас "докопаться". У нас деньги не пересчитывали - просто заверили декларацию печатью и сказали хранить в течение всей поездки и на всякий случай потом дома не выбрасывать (не знаю, правда, зачем).

У меня с собой для объяснения происхождения денег был взят нотариальный договор купли-продажи недвижимости в России. Справка из банка о покупке валюты. Ничего не смотрели - сказали, что эти бумаги нужны для провоза сумм от 100 тыс долларов.

По приезду в Болгарию мы двинулись сразу в красный коридор. Таможенники узнав, что у нас сумма меньше 30 тыс евро на двоих (хотя в Болгарии прямо на въезде висит стенд, где написано, что ввозимые суммы более 10 тыс евро С 1 человека подлежат обязательной декларации), но нас развернули в зеленый коридор. Грудью прямо встали на дороге - не драться же с ними было😊

Сейчас ещё новые правила для открытия банковского счета для россиян в Болгарии - будьте внимательны. Мы давно открывали - все было просто. Сейчас стало все сложнее.

7 часов назад, Mammamia сказал:

То нужно все равно открывать счёт только с разрешения налоговой РФ.

Большое спасибо за ваш рассказ!

Только вот не понятно проразрешение. Раньше нужно было просто уведомлять налоговую от открытии счета. Они теперь еще и разрешене должны давать?

30 минут назад, Sveti Nikola сказал:

Они теперь еще и разрешене должны давать?

Здравствуйте! Я не гарантирую, что так во всех банках, но как мне объяснили в банке - теперь сначала нужно в налоговой брать разрешение, потом открывать счёт в зарубежном банке. Возможно эта информация не 100% достоверная, так как получена мною устно - ссылку на эти правила мне не дали...

13 часов назад, Mammamia сказал:

Банковские счета в Болгарии обязательно нужно открывать, только взяв предварительное разрешение у налоговой РФ

Это в корне неверная информация.
Никакого разрешения не требуется, требуется уведомление налоговой уже после открытия счета. Да и не в любом случае требуется.

Вообще в принципе если вы придете в налоговую и попросите такой документ, то они просто посмеются, такого документа ("разрешение на открытие зарубежного счета") попросту не существует.

13 часов назад, Mammamia сказал:

Иначе наши средства (крупную сумму) из российского банка на болгарский счёт перевести будет невозможно

Это касается исключительно перевода с собственного счета на собственный. Переводы между близкими родственниками не требуют никаких бумаг из налоговой.

Уточняю: не требуют никаких бумаг именно для совершения перевода.

Обязанность отчитаться в налоговую об открытом счете остается. Но это можно сделать и потом, уже после совершения перевода. Если конечно гражданин РФ пребывал в РФ более 180 дней за этот календарный год, в ином случае у него вовсе нет такой обязанности.

Но и при привозе наличных эта обязанность никуда не девается.

-----

Расскажите потом еще как в банке отнеслись к "котлете нала".

1 час назад, Peter23 сказал:

Расскажите потом еще как в банке отнеслись к "котлете нала".

Хорошо. Мой брокер сказал взять с собой таможенную декларацию со штампом.

За другую информацию - я не спорю с Вами. Рассказала, что мне ответили менеджеры банков в России. Может я что-то недопоняла, может они что-то не точно знают.

Рассказываю, как обещала. Купила квартиру в Болгарии без открытия счета: у продавца был открыт счет в Райффайзенбанк. Мы сделали через кассу денежный перевод на сумму покупки. Наличные совершенно никого не смутили - единственное, мне пришлось предъявить декларацию от таможенников о легальном вывозе денег из России и договор купли-продажи российской квартиры (без перевода), как подтверждение легального происхождения денежных средств. Вся процедура заняла 20 минут. Чек о переводе средств принесли потом сразу болгарскому нотариусу, как подтверждение исполнения своих обязательств перед продавцом.

Спасибо большое всем, кто помогал полезными советами. С наступающим Новым Годом!

p.s. Комиссия Райффайзенбанк за перечисление денежных средств наличными через кассу на счет продавца составила 0,4%