Открытие расчетного счета для фирмы

Подскажите, пожалуйста, кто в теме - в каком банке Болгарии лучше открыть расчетный счет на фирму? Директор фирмы имеет ВНЖ Болгарии, паспорт Беларуси. В Райфайзен банке что-то уж очень сложно и непредсказуемо - перво платишь 100 лева и даешь документы, потом они отсылают в Софию на разрешение, а если не разрешат там, то и счет не откроют, и 100 лева не вернут)) Я понимаю, что в каждой стране свои попядки, но чтоб настолько... В сравнении с той же Польшей - некий абсурд. Может это в Райфайзен так, в других банках проще?

32 минуты назад, Nattallina сказал:

Может это в Райфайзен так, в других банках проще?

Скорее нет. С прошлого года все очеть затянулось в плане идентификации действительного собственика и процедуры по предотвращения отмывания денег. Для банки штрафы большие при нарушение процедуры и куча неприятности. Даже для компаниях с истории, давно работающие с данным банком нужно заполнить ряда вопросников, а что говорить о новых. Да и наличие управляющего с вереманым статусем не упрощает вопрос.

@Miky Пусть бы проверяли, но странно то, что платить надо вперед, а могут отказать в открытии счета и деньги не вернуть. Впервые с таким столкнулась, потому и изумляет по сравнению с западными державами. Попробую в ДСК банка, может там нормальный алгоритм открытия.

Нам адвокат посоветовал DBank. Похоже это наилучший вариант в данное время. Законы и правила постоянно меняются. Но посылать и вправду будут в Софию на проверку. Клерк сказал что вся процедура занимает 2-3 дня.

15 минут назад, Nattallina сказал:

Но странно то, что платить надо вперед, а могут отказать в открытии счета и деньги не вернуть. Впервые с таким столкнулась, потому и изумляет по сравнению с западными державами.

А что старного?. Банк тратить время и ресурс для расмотрения заявления, несмотря на то, какой будет результат. Тем более что сейчас ситуация на финансовом рынке такова, что банки особено в ресуров не нуждаютя, а живут за счет комисионных.

@Miky Не буду спорить, может для Болгарии это нормально. После многих лет ведения бизнеса в других странах Евросоюза меня это удивило, и все. Напомнило Беларусь.. Зазеркалье.

14 минут назад, Nattallina сказал:

Не буду спорить, может для Болгарии это нормально.

Не только для Болгарии. Есть ряд западных банков где даже невозможон заявить желание об открытии счета, они сами выбирают клиентов. Так же есть целый ряд, где иностранцам открить счеть крайне сложно. Даная практика в Болгарии ввела когда то, много лет назад ING еще с приездом в старне. Jогда это выглядело как екзотика, но уже стала практикой. И вообще то все это произходит от Директивой об отмывания денег, это общеевропейская затея.

@Miky Да, но деньги вперед не берут без всяких гарантий возврата. Спасибо, я услышала Ваше мнение. Тема открыта с просьбой порекомендовать банк для открытия счета.

1 час назад, Nattallina сказал:

Впервые с таким столкнулась, потому и изумляет по сравнению с западными державами.

Попробуйте открыть счет в Швейцарии - Болгария покажется раем. 🙂

@Владимир Инц Не хочу)) у меня есть счета в других странах, для фирмы надо в Болгарии

Соглашайтесь на 100 лева. В нескольких других банках бирут в разы больше.

Отпишу здесь, может кому пригодится информация. Болгарская фирма. Директор имеет гражданство Беларуси или России и ПМЖ в одной из стран ЕС. Счет для фирмы проще открыть с стране, ЕС, где есть это самое ПМЖ (или резиденство). Проверки бесплатны + различные бонусы как новому клиенту. В Болгарии же, даже открыв счет на фирму, проверки будут раз в год за счет клиента (если не ошибаюсь - 200 лева каждый год). Получается, что имея фирму в Болгарии, выгоднее и надежнее иметь счет этой фирмы в другой стране. Вот как-то так на этот момент, может кому будет полезно.

3 часа назад, Nattallina сказал:

Получается, что имея фирму в Болгарии, выгоднее и надежнее иметь счет этой фирмы в другой стране. Вот как-то так на этот момент, может кому будет полезно.

Так же ему будет полезно знать, что этот корпоративный счет нужно деккларировать в 15 дневном сроке, а так же что ежеквартально нужно подавать сформу о наличносит по счету. Иначе рискует получения штрафа дла компании от 2х до 10х лева.

Подскажите. Нужен счёт для фирмы в евро. Деньги в левы с него конвертировать не нужно.

Счёт нужен для расчетов с контрагентами из ЕС в евро.

Компания оказывает агентские услуги.

Посоветуйте, где лучше открыть?

1 час назад, Matroskin78 сказал:

Посоветуйте, где лучше открыть?

В любом банке. Смотрите где сумма поддержки ниже, а так без разницы.

Подскажите пожалуйста, если фирма открывается чисто для покупки земли без ведения деятельности, будут ли проверки счета, надо ли будет подавать каждый квартал отчёты?

100 лев - это хорошая цена за проверку для открытия счета на фирму для покупки земли. Сегодня была в Fibank (где у меня уже есть 3 счета, включая зарплатный). Мне назвали 200 евро (т. е. 400 левов) только за проверку фирмы, которая будет открыта на меня одну. Эти деньги не вернут, если результат проверки будет отрицательный. Я гражданка России, ВНЖ.

Приветствую дорогие форумчане.

Вопрос такого характера, гражданину Болгарии нужно открыть консалтинговую фирму. Она должна систематизировать работу зарубежных сотрудников фирмы, находящейся в Канаде и в США, а так же выплачивать заработную плату зарубежным сотрудникам по договору.

С чего начать, куда обратиться, есть ли русскоговорящие юристы, занимающиеся этими вопросами, способные объяснить и проработать нюансы и детали?